إفصاح Exness عن المخاطر
تهدف بيان إفصاح مخاطر Exness إلى إعلام المتداولين بالمخاطر المحتملة المرتبطة بتداول الأدوات المالية، مع ضمان الشفافية وتشجيع اتخاذ القرارات المستنيرة. تحمل تجارة الفوركس، وعقود الفروقات (CFDs)، والعملات المشفرة، والأصول الأخرى مخاطر ذاتية بسبب تقلبات السوق، والرافعة المالية، والعوامل الاقتصادية الخارجية.
Exness ملتزمة بتوفير بيئة تداول آمنة وشفافة. مع ذلك، من الضروري للعملاء أن يفهموا التحديات والشكوك المحتملة التي قد يواجهونها. توضح هذه البيان المخاطر التجارية الشائعة، والعوامل المحددة للأدوات، وأفضل الممارسات لإدارة المخاطر. من خلال فهم هذه الجوانب بشكل كامل، يمكن للمتداولين اتخاذ قرارات مستنيرة تتماشى مع أهدافهم المالية وتحملهم للمخاطر.
1. مخاطر التجارة العامة
تداول الأدوات المالية مثل الفوركس وعقود الفروقات (CFDs) ينطوي على مخاطر متنوعة يجب أن يكون كل متداول على دراية بها. إليك بعض المخاطر الرئيسية المرتبطة بالتجارة العامة:
- مخاطر السوق
- تقلب الأسعار: يمكن لأسعار الأدوات المالية أن تتذبذب بشكل كبير خلال فترات قصيرة، غالبًا بسبب تغير معنويات السوق، أو الأحداث الجيوسياسية، أو إصدارات البيانات الاقتصادية.
- مخاطر السيولة: في فترات تقلبات السوق العالية أو انخفاض حجم التداول، قد يصبح من الصعب تنفيذ الصفقات بالأسعار المرغوبة، مما قد يؤدي إلى تحقيق أسعار غير مواتية أو تنفيذ جزئي.
- مخاطر الرافعة المالية والهامش
- تضخيم الرافعة المالية: بينما تسمح الرافعة المالية للمتداولين بفتح مراكز أكبر، فإنها أيضًا تضخم الخسائر المحتملة. حتى التحركات الصغيرة في السوق يمكن أن تؤدي إلى مكاسب أو خسائر كبيرة.
- نداءات الهامش والإيقاف التلقائي: قد يؤدي عدم الحفاظ على مستويات الهامش المناسبة إلى إصدار نداءات الهامش أو التصفية التلقائية (الإيقاف التلقائي) للمراكز المفتوحة.
- المخاطر النظامية ومخاطر الطرف المقابل
- المخاطر النظامية: الأحداث التي تشمل السوق بأكمله مثل الأزمات المالية أو الإخفاقات النظامية يمكن أن تؤدي إلى اضطرابات مفاجئة في السوق وزيادة في التقلبات، مما يؤثر على قيمة عدة أدوات في آن واحد.
- مخاطر الطرف المقابل: تنطوي التجارة على خطر أن يتخلف طرف مقابل عن الوفاء بالتزاماته التعاقدية، مما قد يؤثر سلبًا على نتائج التجارة.
- المخاطر السياسية والاقتصادية
- العوامل الجيوسياسية: يمكن أن تؤثر عدم الاستقرار السياسي، والانتخابات، أو النزاعات الدولية على الأسواق المالية، مما يؤدي إلى تقلبات سريعة في الأسعار وعدم القدرة على التنبؤ.
- التغيرات الاقتصادية: تقلبات أسعار الفائدة، بيانات التضخم، وغيرها من المؤشرات الاقتصادية الكلية يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أسعار السوق.
2. مخاطر محددة بالأدوات
تحمل الأدوات المالية المختلفة مخاطر فريدة من نوعها، وغالبًا ما تتأثر بتركيبة السوق الخاصة بها والأصول الأساسية. إليك بعض المخاطر الرئيسية المرتبطة بأنواع مختلفة من أدوات التداول:
- تداول العملات الأجنبية
- تقلبات العملة: أزواج الفوركس حساسة للأحداث الاقتصادية والسياسية. تؤدي التغيرات المفاجئة في أسعار الفائدة، التضخم، أو سياسات الحكومة إلى تقلبات حادة في أسعار العملات.
- العوامل الجيوسياسية: يمكن أن تؤدي عدم الاستقرار السياسي، أو اتفاقيات التجارة، أو النزاعات الدولية إلى تقلبات كبيرة في أسواق العملات.
- تداول العقود مقابل الفروقات
- شروط العقد: غالبًا ما تختلف شروط عقود الفروقات (CFDs) عن تداول الأصل الأساسي الفعلي. فهم شروط العقد المحددة أمر حاسم لإدارة المخاطر بفعالية.
- تقلب الأصل الأساسي: تعتمد قيمة عقود الفروقات على تقلب الأصل الأساسي، والذي قد يكون سهمًا أو مؤشرًا أو سلعة. أي تحركات كبيرة في أسعار هذه الأصول تؤثر مباشرة على مركز العقود مقابل الفروقات.
- العملات الرقمية
- تقلبات عالية: العملات المشفرة مثل بيتكوين وإيثيريوم معروفة بتقلباتها الشديدة، حيث غالبًا ما تشهد تغيرات سريعة في الأسعار خلال دقائق أو ساعات.
- تغييرات تنظيمية: لا تزال أسواق العملات المشفرة في طور التطور، ويمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية بشكل كبير على قيمة وسيولة الأصول الرقمية.
- المعادن، الطاقات، والمؤشرات
- مخاطر السلع: تتأثر المعادن والطاقات بعوامل العرض والطلب العالمية. تؤدي التغيرات في الإنتاج والتوترات الجيوسياسية والأوضاع الاقتصادية العالمية إلى تقلبات كبيرة في الأسعار.
- تركيبة المؤشر: تحمل مؤشرات التداول مخاطر مرتبطة بالأسهم الفردية التي تشكل المؤشر. إذا شهدت الأسهم الرئيسية انخفاضات حادة، يمكن أن يتأثر المؤشر بأكمله سلبًا.
3. المخاطر التقنية
التداول عبر الإنترنت من خلال المنصات والأنظمة يُعرض لمخاطر فنية قد تؤثر على أنشطة التداول ونتائجه. إليك بعض المخاطر التقنية الشائعة المرتبطة بالتداول:
- مشاكل المنصة
- أعطال النظام: قد تتسبب الأخطاء التقنية، أو عيوب البرمجيات، أو انقطاعات الخادم في تعطيل منصات التداول، مما يؤدي إلى تأخيرات أو يمنع المتداولين من تنفيذ الأوامر.
- التأخير: يمكن أن يؤدي التأخير العالي إلى تأخيرات في تنفيذ الأوامر، مما يؤثر على دقة التسعير وينتج عنه نتائج تداول غير متوقعة.
- مشاكل الشبكة
- اضطرابات الاتصال: قد تؤدي مشكلات اتصال الإنترنت أو بنية الشبكة غير المستقرة إلى انقطاع الاتصال بمنصات التداول. يمكن أن يؤدي ذلك إلى ضياع الفرص أو يمنع المتداولين من إدارة المراكز المفتوحة.
- هجمات الحرمان من الخدمة الموزعة (DDoS): يمكن للهجمات الإلكترونية مثل DDoS أن تغمر الشبكات وأنظمة التداول، مما يؤدي إلى توقف التشغيل وخروقات البيانات.
- مخاطر أمان الجهاز
- البرمجيات الخبيثة والفيروسات: يمكن للبرمجيات الخبيثة، برامج التجسس، أو الفيروسات الموجودة على أجهزة التداول أن تُعرّض معلومات الحساب للخطر، مما يتيح الوصول غير المصرح به.
- الوصول غير المصرح به: يمكن أن تؤدي كلمات المرور الضعيفة أو عدم وجود التحقق بخطوتين إلى تعرض الحسابات للقرصنة أو الوصول غير المصرح به.
- أخطاء تزامن البيانات
- قد تنشأ مشكلات عندما لا تكون البيانات على منصة التداول وخادم الوسيط متزامنة بشكل مثالي. قد يؤدي ذلك إلى عدم دقة في معلومات الحساب أو تباينات في سجل التداول.
- مخاطر التداول الآلي
- تستطيع أنظمة التداول الآلي أو الخوارزميات أن تعطل بسبب أخطاء في البرمجيات أو بسبب دقة المعايير، مما قد يؤدي إلى صفقات غير مقصودة أو خسائر.
- قد لا تتمكن بعض الاستراتيجيات الآلية من التعامل بشكل جيد مع التغيرات السريعة في السوق، مما يؤدي إلى فشلها أو أدائها دون المستوى المطلوب.
4. المخاطر التنظيمية والقانونية
تترافق تجارة الأدوات المالية مع مخاطر تنظيمية وقانونية متنوعة بسبب تغير اللوائح التنظيمية، والتبعات الضريبية، والقيود في الاختصاصات القضائية المختلفة. هنا بعض الجوانب الرئيسية التي يجب مراعاتها:
- تغييرات في قوانين التداول
- تتأثر الأسواق المالية بالتنظيمات المتطورة باستمرار، والتي يمكن أن تؤثر على ظروف التداول، وحدود الرافعة المالية، وتوافر المنتجات.
- قد تفرض الهيئات التنظيمية قواعد أكثر صرامة، أو تقدم متطلبات ترخيص جديدة، أو تقيد استراتيجيات تداول معينة، مما يؤثر على طريقة عمل المتداولين.
- متطلبات الامتثال
- يجب على العملاء الالتزام بلوائح “اعرف عميلك” (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) للتداول على Exness. عدم تقديم وثائق تحقق وتعريف دقيقة يمكن أن يؤدي إلى تقييد الحسابات أو إغلاقها.
- التداعيات الضريبية
- يتحمل التجار مسؤولية فهم والامتثال لقوانين الضرائب في مناطقهم القضائية بخصوص الدخل المتأتي من التجارة.
- قد تختلف الضرائب بناءً على الأداة المتداولة (مثل الفوركس، عقود الفروقات) وبلد إقامة المتداول. عدم الالتزام يمكن أن يؤدي إلى عقوبات أو التزامات إضافية.
- القيود القضائية
- قد تفرض بعض الدول أو المناطق قيودًا على بعض الأدوات المالية أو أنشطة التداول.
- يجب على التجار أن يكونوا على دراية بالقوانين المحلية، حيث أن مخالفتها قد تؤدي إلى تعليق الحسابات أو فرض غرامات.
- مخاطر محددة بالدول
- يمكن أن تؤدي عدم الاستقرار السياسي، أو العقوبات، أو التحولات الاقتصادية المفاجئة إلى تغييرات في كيفية تنظيم الخدمات المالية، مما يؤثر على القدرة على تداول بعض الأصول.
- حقوق الملكية الفكرية
- يجب على التجار احترام قوانين الملكية الفكرية عند استخدام أنظمة التداول الآلي، أو السكربتات، أو استراتيجيات التداول الخاصة لتجنب انتهاك حقوق الطرف الثالث.
5. مخاطر إدارة الحسابات
إدارة الحسابات التجارية بفعالية أمر حاسم لتقليل الخسائر المحتملة والحفاظ على الأمان. إليك بعض المخاطر الرئيسية المرتبطة بإدارة الحسابات:
- وصول غير مصرح به
- يمكن أن تؤدي كلمات المرور الضعيفة أو عدم وجود التحقق بخطوتين إلى ترك الحسابات عرضة للاختراق أو الوصول غير المصرح به، مما قد يؤدي إلى خروقات في البيانات أو المعاملات غير المصرح بها.
- مشاركة بيانات اعتماد الحساب أو استخدام الحواسيب العامة لتسجيل الدخول إلى حسابات التداول يزيد من خطر التعرض.
- استراتيجيات التداول والرافعة المالية
- استخدام استراتيجيات التداول عالية المخاطر مثل الرفع المالي المفرط أو التكهنات المفرطة يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة، خاصة في ظروف السوق المتقلبة.
- عدم إدارة الرافعة المالية بعناية قد يؤدي إلى طلبات الهامش، مما يؤدي إلى توقف التداول والتصفية القسرية للمراكز.
- أدوات وقف الخسارة وإدارة المخاطر
- عدم تحديد أوامر إيقاف الخسارة المناسبة أو إهمال مراقبة ظروف السوق قد يتسبب في تكبد التجار خسائر أكبر مما كان متوقعًا.
- الاعتماد بشكل كامل على أنظمة التداول الآلية دون مراقبة أدائها قد يؤدي إلى خسائر غير متوقعة إذا فشلت الخوارزميات أو تغيرت ظروف السوق بسرعة.
- تنويع المحفظة الاستثمارية
- تركيز الاستثمارات في أداة واحدة أو سوق واحد يزيد من التعرض لمخاطر السوق المحددة، مما يجعل المحفظة أكثر عرضة للتحركات السعرية السلبية.
- يمكن أن يؤدي عدم التنويع الكافي إلى تضخيم الخسائر خلال الانخفاضات السوقية.
- قلة فهم السوق
- قد يؤدي الفهم الغير كافي للأدوات المتداولة، أو نقص الفهم للاتجاهات السوقية الحالية، إلى اتخاذ قرارات غير مستنيرة وزيادة التعرض للمخاطر.
- غالبًا ما يقلل التجار الجدد من تقدير تقلبات السوق أو العوامل الخارجية التي تؤثر على حركات الأسعار.
- علم نفس التداول
- التداول العاطفي، الذي يدفعه الخوف أو الطمع، يمكن أن يؤدي إلى قرارات متسرعة تنتج عنها خسائر كبيرة أو فرص ضائعة.
- عدم الالتزام بخطة تداول محددة مسبقًا قد يؤدي إلى عدم اتساق في إدارة المخاطر.
