অর্থ পাচার প্রতিরোধ

Exness আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য দৃঢ়ভাবে অঙ্গীকারাবদ্ধ, এবং এর জন্য তারা শক্তিশালী অর্থ-পাচার বিরোধী (AML) ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করে। মানি লন্ডারিং আর্থিক ব্যবস্থার সততা ক্ষুন্ন করে, অপরাধীদের অবৈধ অর্থকে বৈধ হিসেবে চিহ্নিত করার সুযোগ প্রদান করে। এর দূরগামী প্রভাব পড়ে, যা বিশ্বজুড়ে অর্থনীতি, সমাজ, এবং ব্যবসা-বাণিজ্যে প্রভাবিত করে।

এই হুমকির মোকাবেলা করতে, Exness আন্তর্জাতিক নিয়মাবলীর সাথে সাংগতিপূর্ণ একটি সম্পূর্ণ AML (Anti-Money Laundering) কাঠামো প্রতিষ্ঠা করেছে। ক্লায়েন্টের পরিচয় যাচাই করে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য লেনদেন মনিটরিং করে, Exness-এর লক্ষ্য হলো তার সেবাগুলির অপব্যবহার, অর্থাৎ অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের জন্য, এড়িয়ে চলা।

মানি লন্ডারিংয়ের সাধারণ ধাপসমূহ:

• প্লেসমেন্ট: অবৈধ অর্থ আর্থিক সিস্টেমে প্রবর্তনের প্রাথমিক ধাপ। এটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে বড় অঙ্কের নগদ জমা দেওয়া অথবা রিয়েল এস্টেট বা লাক্সারি পণ্য কিনে নেওয়ার মাধ্যমে হতে পারে।
• স্তরীকরণ: একাধিক জটিল লেনদেনের মাধ্যমে অর্থের উৎস আড়াল করার প্রক্রিয়া। এটি বিভিন্ন নামের অ্যাকাউন্টের মধ্যে অর্থ স্থানান্তর, সীমানা পেরিয়ে তহবিল সরানো, অথবা বিভিন্ন আর্থিক পণ্যে বিনিয়োগের মাধ্যমে জড়িত হতে পারে।
• সমন্বয়: এটি চূড়ান্ত ধাপ যেখানে এখন পরিষ্কার করা টাকা অর্থনীতিতে আবার একীভূত করা হয়। এই পর্যায়ে, অর্থগুলি বৈধ মনে হচ্ছে, এবং অপরাধীরা সন্দেহ না তুলেই ব্যবসায়িক বিনিয়োগ, সম্পত্তি অর্জন, অথবা অন্যান্য উদ্দেশ্যে এগুলি ব্যাবহার করতে পারে।

মানি লন্ডারিং-এ ব্যবহৃত কৌশলসমূহ:

• গঠন: নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের নজর এড়ানোর জন্য বড় অঙ্কের টাকাকে ছোট ছোট আমানত বা লেনদেনে ভাগ করে দেওয়া।
• বাণিজ্য-ভিত্তিক অর্থ পাচার: অবৈধ অর্থের সরানোর প্রক্রিয়াকে গোপন করার জন্য চালানের মিথ্যা তথ্য দেওয়া অথবা পণ্যের মূল্যায়নে অতিরিক্ত/নিম্ন-মূল্যায়ন।
• শেল কোম্পানি: কোনো গুরুত্বপূর্ণ ব্যবসায়িক অপারেশন ছাড়াই অর্থ স্থানান্তরের সুবিধা দিতে কেবল কাগজের উপরে অস্তিত্ব রাখা কোম্পানিগুলির সৃষ্টি।

মানি লন্ডারিং দুর্নীতি, সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন, এবং সংগঠিত অপরাধের মাধ্যমে বৈশ্বিক আর্থিক ব্যবস্থার জন্য একটি গুরুতর হুমকি হিসেবে কাজ করে। এর প্রতিকার হিসেবে, Exnessের মতো আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি গ্রাহক যাচাই, লেনদেন মনিটরিং, এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদনের মতো ব্যাপক অর্থ-পাচার বিরোধী ব্যবস্থা গ্রহণ করে। এই ব্যবস্থাগুলি কার্যকরভাবে অর্থ পাচারের পরিকল্পনা শনাক্ত, প্রতিরোধ, এবং বিঘ্নিত করতে সাহায্য করে।

1. Exness’ এর অর্থপাচার বিরোধী কাঠামো

Exness অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের মতো অবৈধ কার্যকলাপের জন্য তার প্ল্যাটফর্মের ব্যবহার প্রতিরোধের জন্য একটি সম্পূর্ণ অর্থ-পাচার বিরোধী (AML) কাঠামো প্রতিষ্ঠা করেছে। এই কাঠামোটি আন্তর্জাতিক নিয়মাবলী এবং সেরা অনুশীলনের সাথে মানিয়ে নির্মিত, যা নিশ্চিত করে যে Exness একটি নিরাপদ এবং আইন-অনুগত ট্রেডিং পরিবেশে কাজ করে। মূল উপাদানগুলি অন্তর্ভুক্ত:

1. নীতিমালা ও পদ্ধতি:
   Exness তার অপারেশন নির্দেশনা দিতে শক্তিশালী AML নীতিমালা এবং প্রক্রিয়াবলী বিকাশ করেছে। এগুলি নিয়মিত পর্যালোচনা এবং পরিবর্তিত নিয়ন্ত্রণাধীন প্রয়োজনীয়তা এবং উদ্ভূত হুমকিগুলির সাথে মিলে আপডেট করা হয়। কর্মীরা সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিহ্নিত করা, প্রতিরোধ এবং রিপোর্টিং সম্পর্কে স্পষ্ট নির্দেশিকা পান।
2. আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC):
   Exness সকল গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করার জন্য অ্যাকাউন্ট নিবন্ধনের সময় এবং চলমান ভিত্তিতে কঠোর KYC (Know Your Customer) প্রক্রিয়া প্রযোজ্য করে। বৈধ পরিচয় পত্র, ঠিকানার প্রমাণ এবং অন্যান্য তথ্যের মাধ্যমে, Exness নিশ্চিত করে যে শুধুমাত্র আসল ব্যক্তি এবং সংস্থাগুলি তার সেবা পেয়ে থাকে।
3. লেনদেন পর্যবেক্ষণ:
   উন্নত মনিটরিং সিস্টেম অবিরাম লেনদেনগুলি বিশ্লেষণ করে থাকে অস্বাভাবিক কার্যকলাপ বা প্যাটার্নের জন্য, যা অর্থ পাচারের ইঙ্গিত দিতে পারে। মানদণ্ডে অন্তর্ভুক্ত হচ্ছে অস্বাভাবিকভাবে বড় লেনদেন, ঘন ঘন আমানত/উত্তোলন, এবং দ্রুত অর্থের সরানো। সন্দেহজনক লেনদেনগুলি আরও তদন্তের জন্য চিহ্নিত করা হয়।
4. সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন:
   যদি কোনো লেনদেন বা অ্যাকাউন্টকে সন্দেহজনক হিসেবে চিহ্নিত করা হয়, তাহলে Exness উপযুক্ত নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষের সাথে একটি সন্দেহজনক কার্যক্রমের প্রতিবেদন (SAR) ফাইল করে। এই ধাপটি রিপোর্টিং আবশ্যকতা মেনে চলার নিশ্চয়তা দেয় এবং সম্ভাব্য অপরাধী কার্যকলাপ তদন্তের জন্য আইন-শৃঙ্খলা বাহিনীকে সক্ষম করে।
5. কর্মী প্রশিক্ষণ:
   Exnessের সমস্ত কর্মী নিয়মিত AML প্রশিক্ষণ পান, যাতে তারা নতুন কৌশল এবং নিয়ন্ত্রণের পরিবর্তনের বিষয়ে অবগত থাকেন। প্রশিক্ষণ প্রোগ্রামগুলি কর্মীদের লাল নিশানা চিহ্নিত করা এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ সামাল দেওয়ার সময় যথাযথ প্রোটোকল অনুসরণের জন্য সক্ষম করে।

2. আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) প্রয়োজনীয়তা।

এন্টি-মানি লন্ডারিং (AML) ফ্রেমওয়ার্কের অংশ হিসেবে, Exness গ্রাহকের পরিচিতি যাচাই এবং মনিটর করার জন্য কঠোর Know Your Customer (KYC) প্রয়োজনীয়তা অনুসরণ করে। KYC অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের মতো অবৈধ কার্যকলাপের জন্য প্ল্যাটফর্মের অপব্যবহার প্রতিরোধ করে একটি নিরাপদ ট্রেডিং পরিবেশ স্থাপনে সাহায্য করে। Exness কিভাবে KYC প্রক্রিয়া করে:

1. ক্লায়েন্ট শনাক্তকরণ:
   অ্যাকাউন্ট নিবন্ধনের সময়, গ্রাহকদের তাদের পরিচয় যাচাই করার জন্য সঠিক ব্যক্তিগত তথ্য এবং নথি প্রদান করা আবশ্যক।
2. বর্ধিত যত্নশীল পর্যালোচনা:
   উচ্চ ঝুঁকির গ্রাহক বা অস্বাভাবিক কার্যকলাপের জন্য, Exness আরো বিস্তারিত তথ্য সংগ্রহের জন্য উন্নত যাচাই-বাছাই পরিচালনা করতে পারে। এর মধ্যে অতিরিক্ত পরিচয়পত্র, আর্থিক বিবৃতি, অথবা ব্যবসার বিস্তারিত তথ্যের অনুরোধ জানানো অন্তর্ভুক্ত হতে পারে।
3. চলমান মনিটরিং:
   Exness ব্যবসায়িক সম্পর্কের পুরো সময় জুড়ে গ্রাহকের কার্যকলাপ নিরীক্ষণ করে চলে। এটি লেনদেনের ধরন, অ্যাকাউন্টের পরিবর্তন এবং যেকোনো লাল পতাকা যা সন্দেহজনক আচরণের ইঙ্গিত দিতে পারে, সেগুলির পর্যালোচনা জড়িত। পরিচয় প্রমাণপত্রে নিয়মিত আপডেট প্রয়োজন হতে পারে।
4. ঝুঁকি প্রোফাইলিং:
   গ্রাহকদের ভৌগোলিক অবস্থান, লেনদেনের ইতিহাস, এবং ট্রেডিং আচরণের মতো ফ্যাক্টরগুলির ভিত্তিতে নির্ধারিত ঝুঁকির মাত্রা অনুযায়ী শ্রেনীবিভাগ করা হয়। উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের আরও কঠোর মনিটরিং-এর অধীনে রাখা হয় এবং তাদের অতিরিক্ত নথিপত্রের প্রয়োজন হতে পারে।
5. স্যাংশন স্ক্রিনিং:
   সকল ক্লায়েন্টকে আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা তালিকার বিরুদ্ধে যাচাই করা হয়, যাতে নিয়ন্ত্রণমূলক দাবিগুলির সাথে মেনে চলা নিশ্চিত করা যায়। যেকোনো মিল পাওয়া গেলে অবিলম্বে তদন্ত শুরু হয় এবং এর ফলে অ্যাকাউন্টের সাময়িক সাসপেনশনের সম্ভাবনা থাকে।
6. গোপনীয়তা এবং মেনে চলা:
   Exness সমস্ত ক্লাইন্টের ডেটা নিরাপদে পরিচালনা করে এবং কঠোর গোপনীয়তা নির্দেশিকা অনুসরণ করে। KYC প্রক্রিয়াগুলি স্বচ্ছতা, অনুমোদন, এবং দায়িত্বপূর্ণ ডেটা ব্যবহার নিশ্চিত করার জন্য বিশ্বব্যাপী ডেটা সুরক্ষা মানদন্ডের সাথে সামঞ্জস্য রাখে।

3. লেনদেন মনিটরিং

লেনদেন পর্যবেক্ষণ হল Exness-এর অর্থ পাচার বিরোধী (AML) কাঠামোর একটি অপরিহার্য উপাদান, যা অনিয়মিত বা সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের সনাক্তকরণে সাহায্য করে, যা আর্থিক অপরাধের ইঙ্গিত দিতে পারে। Exness সম্ভাব্য অর্থ পাচারের ঝুঁকি চিহ্নিত করে এবং মোকাবেলা করার জন্য জটিল মনিটরিং সিস্টেম এবং প্রক্রিয়াগুলি ব্যবহার করে। লেনদেন পর্যবেক্ষণ কিভাবে কাজ করে তা এখানে:

1. স্বয়ংক্রিয় মনিটরিং সিস্টেমগুলি:
   Exness বাস্তব সময়ে লেনদেনের ডাটা বিশ্লেষণের জন্য উন্নত প্রযুক্তি ব্যবহার করে। এই সিস্টেমগুলি পূর্বনির্ধারিত মানদণ্ডের ভিত্তিতে, যেমন: সন্দেহজনক লেনদেনের পতাকা উত্তোলন করে।

• অস্বাভাবিকভাবে বড় অথবা ঘন ঘন জমা ও তোলা
• ট্রেডিং আচরণ বা লেনদেনের ধরনে হঠাৎ পরিবর্তন
• উচ্চ ঝুঁকির অঞ্চল থেকে বা সেখানে স্থানান্তর

2. লাল পতাকা এবং মানদণ্ড:
   যে সকল লেনদেন সতর্কতা সৃষ্টি করে, তা আরও গভীরভাবে তদন্ত করা হ৯, নিম্নলিখিত লাল পতাকা সূচকের ভিত্তিতে:

• গ্রাহকের পরিচিত আর্থিক অবস্থা বা ট্রেডিং কার্যকলাপের সাথে অসঙ্গতিপূর্ণ লেনদেন
• একই যোগাযোগের তথ্য বা মালিকানা সহ একাধিক অ্যাকাউন্ট
• অজ্ঞাত হিসাবের মধ্যে অব্যাখ্যাত স্থানান্তর

3. উন্নত তদন্ত:
   মনিটরিং সিস্টেম দ্বারা উৎপন্ন সতর্কতা সমূহ Exness অনুপালন দল দ্বারা পর্যালোচনা করা হয়। তারা গভীর অনুসন্ধান চালায়:

• ক্লায়েন্টের লেনদেনের ইতিহাস এবং অ্যাকাউন্টের আচরণ পরীক্ষা করা
• ক্লায়েন্টের কাছ থেকে অতিরিক্ত তথ্য বা নথি অনুরোধ করা
• পরিচিত অর্থ পাচারের ধরনের সাথে লেনদেনের তুলনা করা

4. সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং:
   যদি কোনো লেনদেনকে সন্দেহজনক হিসেবে নিশ্চিত করা হয়, তাহলে Exness প্রাসঙ্গিক নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষের কাছে একটি সন্দেহজনক কার্যক্রমের প্রতিবেদন (SAR) জমা দেয়। রিপোর্টে লেনদেনের বিস্তারিত এবং সমর্থনমূলক প্রমাণাদি অন্তর্ভুক্ত আছে, যা আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে আরও তদন্তের অনুমতি দেয়।
5. অব্যাহত উন্নতি:
   লেনদেন পর্যবেক্ষণ প্রক্রিয়া নিয়মিত পর্যালোচনা এবং উদ্ভূত হুমকিগুলি মোকাবেলা করার জন্য আপডেট করা হয়। নতুন মানদণ্ড এবং লাল পতাকা যোগ করা হয়েছে বিকাশমান অর্থ পাচারের কৌশল এবং বিশ্বব্যাপী নিয়ন্ত্রণী প্রয়োজনীয়তা প্রতিফলিত করার জন্য।
6. কর্মী অংশীদারিতা:
   লেনদেন মনিটরিং-এ জড়িত সমস্ত কর্মী সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিন্তে এবং অভ্যন্তরীণ রিপোর্টিং প্রোটোকল অনুসরণ করা শিখে নিয়মিত প্রশিক্ষণ পায়। এটি সম্ভাব্য অর্থ পাচারের কার্যকর সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধ নিশ্চিত করে।

4. প্রশিক্ষণ ও সচেতনতা

Exness ট্রেনিং এবং সচেতনতার গুরুত্বের উপর জোর দেয়, যাতে সকল কর্মীরা অর্থ পাচার এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধ চিহ্নিত এবং প্রতিরোধের জন্য ভালোভাবে প্রস্তুতি নিতে পারে। এই সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি নিম্নলিখিত মূল উপাদানগুলি অন্তর্ভুক্ত করে:

1. সম্পূর্ণ প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম:
   সকল কর্মী, বিশেষ করে যারা অনুপালন, গ্রাহক সেবা, এবং লেনদেন নিরীক্ষণে জড়িত, নিয়মিত প্রশিক্ষণ প্রোগ্রামের মাধ্যমে যান। প্রশিক্ষণে অন্তর্ভুক্ত:

• মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের মৌলিক ও উন্নত ধারণা।
• লাল পতাকা এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের নির্দেশক
• যথাযথ পরিচয় সনাক্তকরণ এবং যাচাই প্রক্রিয়ারা
• সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য অভ্যন্তরীণ প্রতিবেদন পদ্ধতি এবং তীব্রীকরণের পথ।

2. ভূমিকা-নির্দিষ্ট প্রশিক্ষণ:
   বিভিন্ন বিভাগের কর্মীরা তাদের নির্দিষ্ট দায়িত্বসমূহের সাথে মানানসই প্রশিক্ষণ গ্রহণ করে। উদাহরণ স্বরূপ, গ্রাহক সেবা দলগুলিকে কীভাবে গ্রাহকদের KYC প্রক্রিয়ার মাধ্যমে নির্দেশনা দিতে হয় তা শেখানো হয়, অন্যদিকে, অনুপালন দলগুলি সন্দেহজনক লেনদেনের তদন্ত এবং রিপোর্টিং-এর উপর গভীর শিক্ষা পায়।
3. চলমান শিক্ষা এবং আপডেট:
   আর্থিক অপরাধের কৌশলগুলি ক্রমাগত বিবর্তন হচ্ছে, তাই Exness কর্মীদের উদীয়মান হুমকি এবং নতুন নিয়ন্ত্রনী৯ পরিবর্তনের বিষয়ে আপডেটেড রাখে। এটি অন্তর্ভুক্ত করে:

• নিয়মিত পুনর্শিক্ষণ কোর্সসমূহ
• সাম্প্রতিক ঘটনাবলীর উপর সংবাদপত্র এবং সংক্ষিপ্ত বিবরণ
• শিল্প বিশেষজ্ঞদের সাথে কর্মশালা বা ওয়েবিনার।

4. ব্যবহারিক অনুশীলন এবং কেস স্টাডি:
   কর্মীরা সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিনতে এবং সেগুলির প্রতি সাড়া দেওয়ার অনুশীলনের জন্য, ভূমিকা-নির্বাহের মতো ব্যাবহারিক অনুশীলনে অংশ নেয়। বাস্তব ঘটনাবলীর কেস স্টাডিগুলি মূল ধারণাগুলি বোঝাতে সাহায্য করে এবং কর্মীদের বাস্তব পরিস্থিতিতে তাত্ত্বিক জ্ঞান কীভাবে প্রয়োগ করা যায়, তা বুঝতে দেয়।
5. পরীক্ষা ও মূল্যায়ন:
   কর্মীদের নিয়মিত AML নীতিমালার বোঝার উপর কুইজ, মূল্যায়ন, এবং ব্যবহারিক পরীক্ষা দ্বারা পরীক্ষা করা হয়। এটি Exnessকে জ্ঞানের ফাঁক চিহ্নিত করতে এবং প্রশিক্ষণ উপাদানগুলি অবিরাম উন্নতি করতে সাহায্য করে।
6. অনুশীলনের সংস্কৃতি গড়ে তোলা:
   Exness সমগ্র কোম্পানি জুড়ে এমন একটি সংস্কৃতির প্রচার করে যা অনুপালনের গুরুত্বকে অগ্রাধিকার দেয়। এর মধ্যে কর্মীদের সতর্ক থাকার জন্য উৎসাহিত করা এবং সন্দেহজনক আচরণের কোনো ঘটনা স্পষ্টভাবে নির্ধারিত অভ্যন্তরীণ চ্যানেলের মাধ্যমে জানানোর বিষয়ের অন্তর্ভুক্ত। অজ্ঞাতনামা প্রতিবেদনের ব্যবস্থাও উপলব্ধ যা হুইসেলব্লোয়ারদের সুরক্ষা দেয়।

5. কর্তৃপক্ষের সাথে সহযোগিতা

Exness বুঝতে পারে যে অর্থ পাচার দমনের জন্য নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির সাথে শক্তিশালী অংশীদারিত্বের প্রয়োজন। এখানে Exness এই সত্ত্বাগুলির সাথে কীভাবে সহযোগিতা করে নিরাপদ ও স্বচ্ছ ট্রেডিং পরিবেশ বজায় রাখে:

1. নিয়ন্ত্রণ মেনে চলা:
   Exness আন্তর্জাতিক AML নিয়মাবলী এবং দিকনির্দেশনাগুলির প্রতি কঠোরভাবে অনুসরণ করে। এটি নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির সাথে খোলা যোগাযোগের লাইন বজায় রাখে, যাতে তাদের প্রয়োজনীয়তা বুঝতে এবং কার্যকরীভাবে বাস্তবায়ন করা যায়। এই মানদণ্ড মেনে চলা নিশ্চিত করে যে Exness শিল্পের মানদণ্ডের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং একটি বিশ্বাসযোগ্য প্ল্যাটফর্ম হিসেবে অব্যাহতি রাখে।
2. সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং:
   Exness সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে সন্দেহজনক লেনদেনের বিষীয়ে দ্রুত রিপোর্ট করার ব্যাপারে অঙ্গীকারাবদ্ধ। কমপ্লায়েন্স টিম বিস্তারিত সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট (SARs) তৈরি করে, যা লেনদেনের ডেটা, ক্লায়েন্টের তথ্য, এবং অভ্যন্তরীণ তদন্তের সময় চিহ্নিত কোনো প্যাটার্ন বা আচরণের সমাবেশ থাকে।
3. আইন প্রয়োগ সহযোগিতা:
   Exness আর্থিক অপরাধ তদন্তের সাথে জড়িত আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির সাথে সক্রিয়ভাবে সহযোগিতা করে। এই সহযোগিতা অন্তর্ভুক্ত আছে অনুরোধিত তথ্য প্রদান, জিজ্ঞাসাবাদে সাহায্য করা, এবং গ্রাহকের গোপনীয়তা এবং প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইনের মর্যাদা রেখে দক্ষ তথ্য বিনিময়ে সুবিধা প্রদান।
4. তথ্য ভাগাভাগি নেটওয়ার্কস্:
   তার সক্রিয় AML পদ্ধতির অংশ হিসেবে, Exness আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে মনোনিবেশ করা আন্তর্জাতিক তথ্য-ভাগাভাগি নেটও৯র্ক এবং সংগঠনের সাথে যুক্তি-সাপেক্ষে মিলিত হয়। এই নেটওয়ার্কগুলি গোয়েন্দা তথ্য, সেরা প্রক্রিয়া, এবং উদীয়মান হুমকিগুলির আদান-প্রদানের সুযোগ সৃষ্টি করে, যা Exness-কে সম্ভাব্য ঝুঁকিগুলির চেয়ে এগিয়ে থাকার অনুমোদন দেয়।
5. অনুবর্তিতা অডিট এবং পর্যালোচনা:
   নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং স্বাধীন অডিটরদের নিয়মিত অডিট Exness দ্বারা স্বাগত এবং সমর্থন করা হয়। এই মূল্যায়নগুলি নিশ্চিত করে যে Exness’র AML কাঠামো দৃঢ় এবং যেকোনো ফাঁক বা দুর্বলতা চিহ্নিত এবং দ্রুত সংশোধন করা হয়।
6. নিয়ন্ত্রক প্রতিবেদন:
   SARs এর পাশাপাশি, Exness নিয়মিতভাবে আইন অনুযায়ী প্রয়োজনীয় অনুগত্য প্রতিবেদন, লেনদেন নিরীক্ষা ফলাফল, এবং গ্রাহকের যথাযথ সনাক্তকরণের ডেটা জমা দেয়। এই প্রতিবেদনগুলি কর্তৃপক্ষকে আর্থিক অপরাধের প্রবণতা অনুসরণ এবং বিশ্লেষণ করে এবং নিয়ন্ত্রণাত্মক কাঠামো উন্নতি করে।

6. গ্রাহকের দায়িত্বসমূহ

নিরাপদ এবং নিয়ম-মেনে চলার বাণিজ্যিক পরিবেশ বজায় রাখতে, Exness তার গ্রাহকদের আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে নিজেদের দায়িত্ব সচেতন হয়ে পূর্ণ করার উৎসাহিত করে। এখানে কিছু মূল প্রত্যাশা রয়েছে:

1. নির্ভুল তথ্য প্রদান:
   নিবন্ধন প্রক্রিয়ার সময় এবং যখনি অ্যাকাউন্টের বিবরণ আপডেট করা হয়, গ্রাহকদের সঠিক এবং সত্যিকারের তথ্য প্রদানের প্রত্যাশা করা হ৯. এতে ব্যক্তিগত পরিচয়, যোগাযোগের তথ্য, এবং আর্থিক ডেটা অন্তর্ভুক্ত। নির্ভুল তথ্য Exnessকে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করা এবং কাস্টমার জানুন (KYC) প্রয়োজনীয়তা পূরণ করা সাহায্য করে।
2. পরিচয় প্রক্রিয়াবলী মেনে চলা:
   গ্রাহকদের অবশ্যই সমস্ত প্রয়োজনীয় নথি দ্রুত জমা দিতে হবে এবং যাচাই প্রক্রিয়ার সময়ে সহায়তা করতে হবে। এর মধ্যে বৈধ সরকারি প্রদত্ত পরিচয়পত্র এবং ঠিকানার প্রমাণ প্রদান অন্তর্ভুক্ত। এই পরীক্ষাগুলি সম্পন্ন না করলে অ্যাকাউন্টে সীমাবদ্ধতা বা বন্ধ হতে পারে।
3. নিরাপদ অ্যাকাউন্ট ব্যবস্থাপনা:
   গ্রাহকদের উচিত তাদের অ্যাকাউন্টগুলি সুরক্ষিত রাখার জন্য ব্যবস্থা নেওয়া, যেমন শক্তিশালী পাসওয়ার্ড ব্যবহার করা এবং দুই-ধাপের প্রমাণীকরণ (two-factor authentication) সক্রিয় করা। তারা অননুমোদিত প্রবেশ এড়াতে অন্যের সাথে লগইন তথ্য বা সেনসিটিভ তথ্য শেয়ার করা উচিত নয়।
4. ট্রেডিং অ্যাকাউন্টস দায়িত্বশীল ব্যবহার:
   গ্রাহকদের নিশ্চিত করা উচিত যে তাদের ট্রেডিং অ্যাকাউন্টগুলি কেবল বৈধ ট্রেডিং কার্যক্রমের জন্যই ব্যবহৃত হয়। যেকোনো অস্বাভাবিক আচরণ বা অমিল অবিলম্বে Exness-এ জানানো উচিত, যাতে সম্ভাব্য অপব্যবহার এড়ানো যায়।
5. সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন:
   গ্রাহকদের উৎসাহিত করা হচ্ছে যেন তারা তাদের অ্যাকাউন্টে বা প্ল্যাটফর্মের অন্যান্য জায়গায় যেকোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ লক্ষ্য করলে তা জানান। Exness এমন উদ্বেগ উত্থাপনের জন্য একাধিক সাপোর্ট চ্যানেল প্রদান করে এবং প্রয়োজনে গোপনীয়তা নিশ্চিত করে।
6. প্রতারণা এবং ফিশিং এড়ানো:
   গ্রাহকদের উচিত ফিশিং প্রতারণা বা জালিয়াতি সংক্রান্ত যোগাযোগের বিরুদ্ধে সজাগ থাকা। Exness কখনও অনাহূত ইমেইল বা ফোন কলের মাধ্যমে সংবেদনশীল তথ্যের জন্য অনুরোধ করবে না। গ্রাহকদের উচিত তাদের তথ্য শেয়ার করার আগে যেকোনো অস্বাভাবিক যোগাযোগের সত্যতা যাচাই করা।